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許多投資人意識到退休理財這件事,絕對不是60歲才要擔心的事!最近以退休理財為訴求推出的國泰智富傘型基金,受到許多以退休規畫為目標的投資人歡迎,成功募集達60億元報請成立,預計3月20日進場布局。

國泰智富傘型基金以主流型ETF為核心配置,並依照不同投資需求規畫資產增值、穩健報酬和保值三種不同訴求的ETF組合子基金,讓投資人可以視不同需求及自身的理財屬性選擇。股神巴菲特也多次推薦ETF投資,巴菲特曾提供NBA球星詹姆士大帝投資建議:每個月固定投資低成本的美股ETF,同時保留大量現金,原因是ETF是「電腦選的」。



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ETF投資是近幾年來相當受歡迎的投資工具,從投資人口及投資金額不斷攀升即可看出端倪,而退休金規畫,選擇ETF也相當合適,因為ETF具備多元資產、流動性好、分散風險、交易成本低及透明度高等五大優勢,而績效也不見得會低於主動式操作的基金,所以是相當適合退休投資的好工具。

投資ETF相當於投資一籃子股票,投資人不需要研究個股,但由於現在ETF種類及投資的市場與產業愈來愈多,要從全球近5,000檔ETF中找出具有投資潛力的標的也成為投資人的困難選項,因此又有組合型ETF推出。選擇組合型ETF,該選擇哪一個市場或類型的ETF,以及買進原型、反向或槓桿型ETF,這些問題都可由基金經理人來幫忙做決定。

國泰智富傘型基金擁有國泰投信專業的ETF團隊,多年來在ETF研究投入相當多的努力,進行適合的市場與資產配置來建構不同的投資組合比例,並會因應市場情況主動調整,充分掌握投資趨勢,幫助投資人輕鬆累積財富。

(工商時報)

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